【两会时间】全国政协委员、人行杭州中支殷兴山:金融立法滞后于监管需要 建议加快金融立法进程

作者:胡艳明 2020-05-21 22:38

殷兴山认为,目前,《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法律尚未修订,金融立法滞后于监管需要的问题依然非常突出。

经济观察网 记者 胡艳明  全国进入两会时间,记者获悉,全国政协委员、中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山提出《关于金融强监管形势下加快金融立法进程的建议》。

殷兴山表示,现有的金融法律对违法违规的惩戒力度相对偏轻,难以形成震慑。以某上市公司涉嫌违规披露信息的行政处罚案为例,该公司通过虚构销售业务等方式虚增利润总额一百多亿元,监管部门根据违法行为发生时有效的《证券法》规定,对该公司给予警告,顶格处以罚款60万元。

显然,60万元的罚款明显过罚严重不匹配,既起不到震慑作用,还造成监管不力的不良印象。目前,修订后的《证券法》已于2020年3月1日起正式实施,将违规披露信息的单位处罚上限从60万元提高至1000万元,证券领域的违法成本显著提升。

殷兴山认为,目前,《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法律尚未修订,金融立法滞后于监管需要的问题依然非常突出,主要表现在:

一是新增职能缺少立法配套。2018年机构改革后,各金融管理部门进行职能调整,但立法没有相应配套。如人民银行强化宏观审慎管理和系统性风险防范,统筹监管系统重要性金融机构和金融控股公司,统筹监管重要金融基础设施,统筹负责金融业综合统计等,由于《中国人民银行法》没有配套修订,导致履行上述职责缺乏明确的法律依据和必要的落实手段。

二是过与罚严重不匹配。现行《中国人民银行法》《商业银行法》对违法违规行为的单位最高处罚金额200万元,《反洗钱法》对合规性违规问题的单位最高处罚金额50万元,对致使洗钱后果发生的违规行为的单位最高处罚金额500万元。这样的处罚力度,对金融违法违规行为起不到应有的惩戒作用,无法有效扼制被处罚主体后续违法行为的产生,也难以起到震慑作用。

三是不能体现新的发展趋势。2008年国际金融危机以来,强化中央银行宏观审慎管理成为危机后一些国家金融监管改革的核心,国际货币基金组织和金融稳定理事会也明确提出中央银行承担宏观审慎管理的重要职责,但在我国法律层面没有得到体现;商业银行的经营管理十多年来发生巨变,实践中已开展巴塞尔协议Ⅲ有关商业银行资本充足率、流动性管理、风险控制等,同样在法律层面没有得到体现。

由此,殷兴山提出四点建议:

(一)加快现有法律修订进程。建议在保证立法质量的前提下,加快《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法律的修法进度,充分吸收借鉴国内外最新实践成果,为金融强监管提供有力法律武器。

(二)注重统筹完善监管规则。金融业务错综复杂,金融法律之间相互影响,如《中国人民银行法》与《商业银行法》联系紧密,人民银行有履行反洗钱职责,商业银行是承担反洗钱义务的责任主体,建议在修法时加强金融法律之间的统筹兼顾,全面系统完善相关金融监管法律规则体系。

(三)突出重点做好法律修订。加强统筹的基础上,建议修法时突出每部法律的修订重点,如《中国人民银行法》重点在于解决央行现有职责缺乏明确的法律依据和必要的落实手段问题,使强监管依据充分;《商业银行法》重点在于解决现有与商业银行发展实践不相匹配的问题,提升监管有效性;《反洗钱法》重点在于填补空白,完善反洗钱监管规则,解决处罚范围窄、金额低的问题。

(四)完善过罚相当监管手段。完善与违法行为性质相匹配的监管措施,根据违法行为的社会影响、对公共利益以及特定利益的损害程度等,确定适当的处罚种类、幅度,确保处罚的实施效果。对于违法性质严重的违法行为,加大行政处罚力度,必要时追究刑事责任。

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胡艳明经济观察报记者

金融机构新闻部记者
主要关注上市公司、证券、银行领域。

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